Truffa con assegno circolare... | Pagina 5 | BMWpassion forum e blog
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Truffa con assegno circolare...

Discussione in 'Ingiustizie' iniziata da CgOUCg, 28 Novembre 2011.

  1. razrov

    razrov Primo Pilota

    1.113
    49
    10 Febbraio 2008
    Reputazione:
    18.155
    bmw 116i f20 136cv
    già con 2.500 euro il circolare non te lo fanno. Ma il fatto che non lo facciano non vuol dire che NON si può fare

    Però, valutando il tutto dal punto di vista del venditore (come mi pare stiamo facendo) se io vado nella mia filiale dove sono cliente, accompagnando l'acquirente e spiegando l'operazione, compilando il questionario di adeguata verifica (a volte anche con un semplice foglio scritto) il circolare si fa.

    Giusto per completezza, la banca è tenuta ad accettare OGNI operazione in contanti di QUALSIASI importo.

    Tranne le operazioni in moneta metallica la cui somma dei pezzi sia >50 (questo per normativa europea, nessuno è obblgiato ad accettare pagamenti in moneta metallica superiore a 50 pezzi)

    La procedura corretta è che anche se io vengo con 100.000 euro contanti l'operazione me la devono fare. E' anzi fatto divieto all'istituto di citare o accennare a segnalazioni o normative antiriciclaggio, che anzi nell'eventualità della segnalazione deve rimanere assolutamente segreta.

    Tuttavia spesso gli istituti scoraggiano le operazioni a monte, onde evitare di dover compilare il dossier, conservandolo nei modi dovuti (vengono conservati a parte e con delle modalità precise) e fino a quando non si stabilisce l'illeggitimità della cosa (passano anche 10 anni fidatevi)
     
  2. Luka81

    Luka81 Presidente Onorario BMW

    9.495
    1.071
    14 Gennaio 2007
    Reputazione:
    123.183.785
    Now… Audi Q5 SPB 204cv
    Truffa con assegno circolare...

    Non è proprio così: se tu non cliente o cliente vieni da me banca con dei contanti ed io non sono in grado di appurare da dove provenga il denaro posso rifiutarmi di fare l'operazione: ed alla fine è proprio quello che banca d'Italia ha rilevato come irregolarità in alcuni istituti bancari a seguito di controlli sulla normativa antiriciclaggio. Ovviamente parliamo di grandi quantità di contanti e non per i 2500 euro ;) /emoticons/wink@2x.png 2x" width="20" height="20" />
     
  3. spartacus1983

    spartacus1983 Aspirante Pilota

    1
    0
    2 Agosto 2019
    Napoli
    Reputazione:
    0
    BMW SERIE 1
    Quando si vendono beni di un certo valore le tipologie di pagamento sono essenzialmente due, bonifico e assegno circolare, va anche detto che se una persona vuole truffarti lo farà sia con il bonifico che con il circolare...

    detto questo secondo il mio parere tra bonifico e circolare è meglio il circolare a patto però che si seguano certe regole, ad esempio quando ti sei accordato su tutto, vai con l'acquirente a fare l'emissione del circolare presso la sua banca o la sua posta, in questo modo sei sicuro che non sia falso.

    Inoltre una volta emesso è come se fossero soldi cash, assicurato che il titolo non sia falso perchè lo ha emesso davanti a te, a quel punto sei sicuro di incassare i soldi, l'emissione del circolare avviene solo se c'è la copertura finanziaria in contanti o sul conto della persona, quindi in nessun modo può essere scoperto.

    Inoltre se l'assegno è nelle tue mani non può essere bloccato dall'acquirente.

    cosi facendo non ho mai avuto fregature, se l'acquirente è onesto non avrà problemi a farti andare con lui, se rifiuta allora ti vuole truffare

    ti consiglio di dare uno sguardo qui per farti una cultura sull'assegno circolare:

    https://assegnocircolare.net
     
  4. CgOUCg

    CgOUCg Amministratore Delegato BMW

    4.317
    96
    20 Ottobre 2008
    Reputazione:
    186.212
    PegPerego 4x4 TDI
    Il topic è leggermente old :rolleyes:
     
  5. Matteo77

    Matteo77

    5.500
    787
    10 Maggio 2011
    Reputazione:
    123.147.596
    BMW 320xd msport
    ..a volte è meglio fare un refresh ;)
     
  6. wewwo

    wewwo

    16.438
    2.470
    19 Febbraio 2016
    Mediolanum
    Reputazione:
    663.514.063
    BMW X3 (F25) Xdrive 2.0d

    Gentile utente @spartacus :biggrin:,

    prima di iniziare a postare sul forum è sempre gradita la presentazione nell'apposita sezione:
    https://www.bmwpassion.com/forum/forums/mi-presento-io-e-la-mia-bmw.17/
    Abbiamo anche a disposizione un facsimile per agevolare i nuovi utenti:
    https://www.bmwpassion.com/forum/threads/facsimile-mi-presento-io-e-la-mia-bmw.328544/
    Ti sarà dato il gentile benvenuto e sarai messo a conoscenza del Regolamento, Condizioni d'uso, la funzione "cerca", il tutorial per inserire le foto ecc.

    Buona permanenza su BMWpassion Forum :biggrin:
     
  7. Xwang

    Xwang Collaudatore

    466
    30
    4 Settembre 2016
    Reputazione:
    29.501
    Nessuna
    Uno o più (alcune banche limitano l'importo massimo per singolo bonifico) bonifici istantanei risolve il problema secondo voi? Dovrebbe permettere la contestualità del pagamento al passaggio di proprietà per entrambe le parti.
     
  8. Thriller

    Thriller

    11.001
    3.749
    12 Gennaio 2014
    Ravenna
    Reputazione:
    560.000.001
    Bmw 325d E91 LCI
    Corretto ma non sempre è fattibile. Io ho Ing e prima di andare a Bergamo dove ho acquistato l'auto mi sono fermato nella filiale di Milano per ritirare il circolare. Per carità il venditore me lo avesse chiesto poteva venire con me ma non era proprio il massimo della comodità. Al tempo a Bergamo non c'erano filiali ING.
     
  9. DevilM33

    DevilM33 Secondo Pilota

    725
    109
    17 Agosto 2019
    Molise
    Reputazione:
    1.593.952
    Bmw 118d, 320d
    Dovevi avvisare i carabinieri per poi con un bel apputamento in cella xD ... Ovvio sempre che tu non sia di castel volturno hahah li i carabinieri arrestavano te per averlo denunciato hahahah
     
  10. labrie_it

    labrie_it Presidente Onorario BMW

    49.610
    20.170
    6 Novembre 2007
    Netflix
    Reputazione:
    1.810.988.967
    car2go
    Me la spieghi questa cosa di castelvolturno?
    Ah dimenticavo, ahahahah
     
  11. DevilM33

    DevilM33 Secondo Pilota

    725
    109
    17 Agosto 2019
    Molise
    Reputazione:
    1.593.952
    Bmw 118d, 320d
    Nulla molto tempo fa ero andato in caserma a Castel Volturno per Denunciare diverse cose, appena sentono che volevo denunciare anche i poliziotti non mi fanno denunciare nulla mi dicono di andare da un Avvocato, più che altro mi cacciano, tempo dopo mi ritrovo foglio di via ecc ...
     
  12. DevilM33

    DevilM33 Secondo Pilota

    725
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    17 Agosto 2019
    Molise
    Reputazione:
    1.593.952
    Bmw 118d, 320d
    Fortuna mi sono ritrovato 2 testimoni, più foto e video, intanto sono soldi per avv ecc ... Più non mi dicono mai nulla delle mie diverse denunce per indagini in corso.

    In pratica non posso dire nulla hahah
     
  13. labrie_it

    labrie_it Presidente Onorario BMW

    49.610
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    6 Novembre 2007
    Netflix
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    1.810.988.967
    car2go
    Solo io non trovo alcun nesso? (Pur volendo credere al tuo racconto)
     
  14. DevilM33

    DevilM33 Secondo Pilota

    725
    109
    17 Agosto 2019
    Molise
    Reputazione:
    1.593.952
    Bmw 118d, 320d
    In nesso sta nelle ingiustizie, bisogna stare attenti anche nel denunciare, specie in certe zone.
     
  15. labrie_it

    labrie_it Presidente Onorario BMW

    49.610
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    6 Novembre 2007
    Netflix
    Reputazione:
    1.810.988.967
    car2go
    Se lo dici tu..
     
  16. DevilM33

    DevilM33 Secondo Pilota

    725
    109
    17 Agosto 2019
    Molise
    Reputazione:
    1.593.952
    Bmw 118d, 320d
    Sei un carabiniere o poliziotto di quelle zone? Ci vivi? Appena potrò spostero file audio e video ovunque. Pare che la cosa ti bruci, se fuori tema perchè chiedere?, inutile continuare
     
  17. labrie_it

    labrie_it Presidente Onorario BMW

    49.610
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    6 Novembre 2007
    Netflix
    Reputazione:
    1.810.988.967
    car2go
    Per fortuna no, per entrambe le domande . Però posta ciò che vuoi, ci mancherebbe. Continuo a pensare che c'entri come i cavoli a merenda
     

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